Die Nachrichten sind aufrüttelnd: Banken steht laut einer Studie die größte Welle an Schließungen von Geschäftsstellen bevor. Bis 2023 könnten die Privatbanken bis zu 40 Prozent ihrer Geschäftsstellen schließen, schreiben Finanzfachleute der Unternehmensberatung PwC Strategy& in einer Analyse des Bankensektors. 2020 gingen Umsätze und Gewinne im Filialgeschäft deutlich zurück, und zugleich haben mehr Institute deshalb zuletzt die Gebühren erhöht und verlangen Negativzinsen auf Spareinlagen. Bis zu 0,5 Prozent Verwahrentgelt werden bei manchen Banken schon ab 25.000 Euro auf dem Girokonto fällig.

Das führt dazu, dass immer mehr Bankkunden sich nicht mehr gut aufgehoben fühlen – und das gleiche gilt für Berater. „Beide Parteien wünschen sich ein Umfeld, in dem ihre individuellen Wünsche und Bedürfnisse erfüllt werden und sie sich positiv entwickeln können. Gerade gehobene Privatkunden suchen Lösungen abseits des in der Regel eng gefassten und nicht wirklich unabhängigen Produktspektrums einer Bank, um ihr Vermögen zu schützen und zu mehren. Und Berater, die viele Jahre Bankerfahrung mitbringen, wollen sich ebenfalls unabhängig positionieren“, sagt Martin Lütkehaus, seit Anfang Juni Vorstand der compexx Finanz AG. Die compexx Finanz AG verfolgt seit der Gründung vor 15 Jahren ein konsequentes Allfinanzkonzept und betreut mittlerweile mehr als 60.000 Kunden in ganz Deutschland bei allen Fragen rund um Vermögen, Versicherung und Vorsorge. 

Parallel zum Einstieg von Martin Lütkehaus hat die compexx Finanz AG das Label compexx Private Finance entwickelt. Mit dem neuen Ressort wird eine neue Heimat für ehemalige Banker und bankaffine Vermittler geschaffen, die sich in der hochqualifizierten unabhängigen Finanzberatung positionieren und ihre Kunden aus dieser Rolle heraus begleiten wollen. „Wir sehen, dass viele Spezialisten aus Banken ein neues Umfeld suchen. Daher wollen wir diesen Experten eine Möglichkeit bieten, sich ausschließlich um ihr Beratungsgeschäft kümmern können und nicht mit Regulatorik und Administration belastet werden. Zu diesem Zweck haben compexx Private Finance entwickelt. Wir wollen den Kunden Services wie in einer Privatbank bieten. Dafür geben wir Berater und Vermittler die passenden Werkzeuge an die Hand und entwickeln sie fachlich regelmäßig weiter“, sagt Martin Lütkehaus. 

Berater und Vermittler aus dem Bankensektor können im Rahmen dieser Strategie Produkte und Dienstleistungen aus den Segmenten Versicherung, Baufinanzierung und Vermögensanlage (Fonds, Immobilien etc.) aus dem großen Spektrum der compexx-Partner (Versicherungsgesellschaften, Banken, Bausparkassen sowie Immobilien- und Investmentgesellschaften) in Anspruch nehmen. „Das sind Geschäftsbereiche, die in der Beratung gehobener Privatkunden an Bedeutung gewinnen. Wir eröffnen ambitionierten Beratern und Vermittlern den Zugang zu den passenden Lösungen für ihr Klientel und unterstützen sie in der Begleitung unter anderem bei der Produktsuche, der Verhandlung von Prämien, der Abwicklung technischer und kaufmännischer Vorgänge und der Kommunikation mit den Versicherungsgesellschaften“, sagt der compexx-Vorstandsvorsitzende Markus Brochenberger. Speziell zu diesem Zweck hat sich die cpx Makler GmbH, eine 100-prozentige Tochter der compexx Finanz AG, seit 2018 als Partner auf Augenhöhe für unabhängige Makler positioniert.